買い下がり投資法とは
お客さまが投資信託をお買付け後、値下がりした場合の一定の購入ルールをあらかじめ定めていただき、基準価額の下落率に応じて買増しをしていく投資手法です。「もっと下がってしまうのではないか」といった不安に左右されず、お客さまのルールに従って追加購入していただくことにより、購入タイミングに悩むことなく、平均購入単価を下げる効果が期待できます。
KLDサポート
基準価額アラートサービス
投資信託の追加購入のタイミングをお知らせする便利なサービスです。買い下がり投資法を利用した資産形成をお考えのお客さまの投資判断にお役立ていただけます。
サービス概要
お客さまが保有している投資信託が当初購入時の基準価額から5％以上値下がりした場合、「きらぼしライフデザイン証券オンラインサービス」画面上にてお知らせいたします。タイミングを逃さず追加購入する事で平均購入単価を抑える効果が期待できます。
トータルリターンがプラスになっている場合は通知されません。
お申込み方法
「きらぼしライフデザイン証券オンラインサービス」をお申込みいただくことでご利用いただけます。
アラート通知の配信
毎月末の基準価額にて判定し、アラート対象銘柄がある場合、翌月第1営業日に事前にご登録いただいたメールアドレスにアラート通知を配信いたします。
詳細は 「きらぼしライフデザイン証券オンラインサービス」にログインしていただき「新着メッセージのお知らせ」にメールが配信されておりますので、メッセージ照会画面にてご確認いただけます。
買い下がり投資法
の具体例
お客さまに合った購入ルールを設定してみましょう。
購入ルールの例
- 毎月月初のアラート通知後に購入
- 月末の基準価額と当初買付時の基準価額を比較
- 値下がり率が5％ごとに買付額を増額
5％～9％：10万円10％～14％：15万円15％～19％：20万円20％～24％：25万円25％～30％：35万円・
・
・ - 値下がり率が5％未満の場合は買付しない など
| 月 | 基準価額（円） | 値下がり率（％） | 購入金額（円） | 買付口数（口） |
|---|---|---|---|---|
| 1月 | 10,000 | ±0％ | 100,000 | 100,000 |
| 2月 | 9,500 | -5% | 100,000 | 105,263 |
| 3月 | 9,000 | -10% | 150,000 | 166,667 |
| 4月 | 9,200 | -8% | 100,000 | 108,696 |
| 5月 | 9,600 | -4% | 追加購入せず | - |
| 6月 | 10,100 | +1％ | 追加購入せず | - |
| 7月 | 8,600 | -14% | 150,000 | 174,419 |
| 8月 | 8,000 | -20% | 250,000 | 312,500 |
| 9月 | 8,700 | -13% | 150,000 | 172,414 |
| 10月 | 11,000 | +10％ | 追加購入せず | - |
| 合計 | 1,000,000 | 1,139,959 | ||
一括購入、定時積立、買い下がり投資法を同じ条件で比較
（例）10か月で100万円投資したケース
| 一括購入 | 定時積立 | 買い下がり 投資法 |
|
|---|---|---|---|
| 買付条件 | 100万円 一括買付 |
毎月末 10万円買付 |
毎月末、 購入ルールの例にて買付 |
| 投資結果 （保有口数× 終了月 基準価額） |
1,100,000円 | 1,182,915円 | 1,253,954円 |
- 手数料・分配金・税金等は考慮していないため実際の投資とは異なります。
- 説明にあたって、単純化のために極端な数値を使用しています。
買い下がり投資法は、開始・終了の時期、投資総額等、事前に計画が立てにくい側面もあります。お客さまの投資スタイルに応じて、資金の状況、リスクを検討した上で、下げ局面での資産運用の方法の一つとしてご検討ください。
投資信託の
ご注意点
- 投資信託は、元本が保証されている商品ではありません。
- 投資信託の運用による損益は、購入されたお客さまに帰属します。
-
当社は投資信託の販売会社です。投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
投資信託は価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、換金の制限等がありますのでご注意ください。 - 投資信託にはクーリング・オフの適用はありません。
- お申込みの際は店頭にご用意してあります最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体となっている「目論見書補完書面」をご覧ください。
- 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券（国内外の株式・債券・不動産投資信託等）などの値動きに連動し運用実績により基準価額が変動するため、お受取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。主なリスクとしては、価格変動リスク・為替変動リスク・信用リスク・その他のリスクなどがあります。
- 当社取扱いの投資信託のご購入、換金にあたっては各種手数料[購入時手数料（申込金額の最大3.30％）＋信託報酬（純資産総額に対し最大年率2.42％）＋信託財産留保額（換金時の基準価額の最大0.50％）]等がかかります。また、これらの手数料等とは別に監査報酬、有価証券売買手数料などのその他費用等（運用状況等により変動しますので、事前に料率、上限額を示すことができません。）を毎年、信託財産を通じてご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらを合算した金額となります。
- 当社取扱いの各投資信託へのご投資にかかる手数料およびリスクについては、本支店に備え付けております各投資信託ごとの「投資信託説明書（交付目論見書）」に記載されております。また、当社における購入時手数料率については、本支店に備え付けております「目論見書補完書面」に掲載しておりますので、ご覧ください。「投資信託説明書（交付目論見書）」と「目論見書補完書面」は、当社社員に申し付けていただければお渡し致します。
金融商品取引業者
商号等 きらぼしライフデザイン証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3198号
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