きらぼしライフデザイン証券が

お伝えしたいこと

POINT

01

何のために資産運用するのか?
~資産運用の目標を決める~

何のために資産運用するのか?老後資金?子どもの教育資金?それには何年でいくら用意すれば良いのか?
漠然としていたゴールを明確にし、思いを共有します。

KLDサポート

わたしたちはお客さまの夢(ゴール)のお話を対面でうかがい、
ゴールについて一緒に考えます。

POINT

02

何を買う?何に投資する?
~資産運用シナリオを決める~

ゴールは決まったものの、どうやって進んでいけば良いか?
長期分散投資を基本に投資信託、ファンドラップなどお客さまの投資スタイルに合わせて最適な資産分散を提案します。

資産分散(投資信託、ファンドラップ、債権、株式、ETF、REIT)
KLDサポート

ノーロード

  • オンラインサービスでの取引の場合、預り資産残高および購入金額にかかわらず投資信託購入時手数料を無料とします。
  • 対面での取引の場合、お申込日前営業日の総合取引口座(円預り金を含む)における預り資産残高(当社所定の計算による時価評価残高)が1,000万円以上のお客さまについては、購入金額にかかわらず投資信託購入時手数料を無料とします。

ファンドラップ

資産運用に関するご意向をもとに、
適切な運用コースをご提案し、
お客さまに代わって運用を行います。

POINT

03

いつ買う?いくら買う?
~運用商品の買い方~

値動きの予測が難しい運用において、買い方のポイントとなる「時間分散」を提案いたします。

分割購入

運用資金を一括で購入するのではなく、例えば10回、20回と分割して購入することで平均購入単価を引き下げる効果が期待できます。
(ドルコスト平均法)

分割購入例:1,000万円の資金を5回に分割。8月~12月、毎月200万ずつ購入
KLDサポート

投信分割買付サービス

投資信託では分割買付サービスをご用意しています。

買い下がり投資法

運用資金を一括で購入するのではなく、運用資金の一部資金で購入を開始。
その後、基準価額が5%、10%、15%と下落した場合、追加購入するルールを事前に決めてから運用を開始する投資方法です。

KLDサポート

基準価額アラートサービス

保有されている投資信託の銘柄が当初購入価額から
5%以上値下がりした場合に、値下がり率をお知らせするサービスです。

(きらぼしライフデザイン証券オンラインサービスご利用者さま向け)

POINT

04

買った後はどうすれば?
~資産運用のメンテナンス~

資産運用は買った後の定期的なチェックが大切です。
あらかじめ定めたゴールから大きく外れてないか?資産運用の目標が変わってないか?などを定期的に確認、ご報告するとともに、シナリオや購入プランの変更のサポートを行います。

KLDサポート

きらぼし銀行との
金融商品仲介サービス

日ごろお付き合いいただいている本支店行員がサポートします。

金融商品
にかかる
手数料等および
リスクについて

  • きらぼしライフデザイン証券で取扱う商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、きらぼしライフデザイン証券が元本を保証するものでもありません。
  • きらぼしライフデザイン証券で取扱う商品は、投資元本・利回り・配当が保証されている商品ではありません。また、金利・為替・株式市場等の変動や、有価証券の発行者の信用状況または財産状況の変化等により価格が下落し、損失が生じるおそれがあります。お取引による損失は、お客さまご自身に帰属しますので、お取引は、お客さまご自身の責任と判断で行っていただきますようお願いいたします。
  • きらぼしライフデザイン証券で取扱う商品のお取引は、クーリング・オフの対象ではありません。
  • きらぼしライフデザイン証券で取扱う商品へご投資いただく際には、各商品ごとに所定の手数料等(国内株式取引の場合は約定代金に対して最大1.21%[税込](ただし、上限金額は275,000円)・最低2,750円[税込]の売買手数料)をご負担いただきます。当社取扱いの投資信託のご購入、換金にあたっては各種手数料[購入時手数料(申込金額の最大3.30%)+信託報酬(純資産総額に対し最大年率2.42%)+信託財産留保額(換金時の基準価額の最大0.50%)]等がかかります。また、これらの手数料等とは別に監査報酬、有価証券売買手数料などのその他費用等(運用状況等により変動しますので、事前に料率、上限額を示すことができません。)を毎年、信託財産を通じてご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらを合算した金額となります。ただし対面取引の場合、お申込日前営業日の総合取引口座(円預り金を含む)における預り資産残高(当社所定の計算による時価評価残高)が1,000万円以上のお客さまについては、投資信託購入時手数料を購入金額にかかわらず無料とします。オンラインサービスでの取引の場合、預り資産残高および購入金額にかかわらずオンラインサービスで取扱うすべての投資信託の購入時手数料を無料とします。お客さまにご負担いただく手数料などの合計額については、購入金額や保有期間等に応じて異なりますので表示することができません。
  • 商品ごとに手数料およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前書面、目論見書等をよくご確認ください。
  • キャッシュバックは課税の対象となり、確定申告が必要となる場合があります。詳しくは税務署などへご確認ください。