投資一任契約とは、「投資運用業者がお客様から投資判断を一任され、その投資判断に基づいて投資を行うための権限を委託される」契約のことです。
ON COMPASSでは4つの基本の計画タイプをベースにお客様に最適な資産運用プランを提案し、お客様とマネックス・アセットマネジメントの間で投資一任契約を締結します。
リスク・リターンの低いものから高いものまで、8段階の専用投資信託（MSV内外ETF資産配分ファンド（A～Hコース））を通じて、国内外の株式・債券・REITなどのETFに分散投資します。
投資信託の設定・運用は、マネックス・アセットマネジメントが行います。お客様の資産計画内容およびリスク許容度を判定し、適切なポートフォリオ（投資信託）を選定し投資します。ポートフォリオ（投資信託）内では適時にリバランスを行いながら運用します。
- 当ファンドは、マネックス・アセットマネジメントが運用するラップ専用ファンドです。したがって、当ファンドを直接購入することはできません。
1,000円以上1,000円単位でご利用いただけます。
「ためる・マイペース」、「ためる・マイゴール」、「たのしむ」、「そなえる」の4つの計画タイプがあります。資産運用プラン作成時の質問の回答結果によって、プランにあわせて、自動的に設定されますので、お客様ご自身が計画タイプの名称を意識することなく利用できます。それぞれの特徴は以下をご参照ください。
「ためる・マイペース」：ご自身のペースで手軽に長期投資を始めてみたい方におすすめです。まとまった資金をとりあえず運用したり、毎月決まった金額を投資することができます。
「ためる・マイゴール」：住宅購入や教育費など、目標額を決めて運用したい方におすすめです。目標に向かって、まとまった資金を運用したり、毎月積み立てる設定も可能です。
「そなえる」：今から運用を開始して、将来計画的に引き出すことができるタイプです。人生100年時代を見据えて運用をしていきたい方におすすめです。
「たのしむ」：毎月あるいは隔月で決まった額を引き出しながら運用することができます。退職金などのまとまった資産を運用しながら、計画的に引き出したい方におすすめです。
「ためる」タイプと「そなえる」タイプで、積立投資ができます。1,000円以上1,000円単位で少額からご利用いただけます。
1つの計画タイプのみとなります。
申込フォームにて必要事項を入力後、マネックス・アセットマネジメントからお客様宛にお送りするメールの記載に沿って、ON COMPASSマイページにログインし、マネックス・アセットマネジメントと投資一任契約を締結してください。
- メールが届かない場合、「Q.ON COMPASSマイページにログインするためのメールが送られてきません」をご覧ください。
ON COMPASSでは主に2つのページを利用します。
| ウェブサイト | ご利用いただける機能 |
|---|---|
| きらぼしライフデザイン証券 証券口座（証券総合サービス） |
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| ON COMPASS マイページ |
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投資一任契約締結日の4営業日後（※）に運用を開始します。
- 契約締結日の4営業日後が11日（非営業日の場合、翌営業日）または20日（非営業日の場合、翌営業日）にあたる場合、契約締結日の5営業日後に運用を開始します。
最短1年、最長50年のご契約を締結いただけます。
投資一任契約の変更・解約は当初投資の運用開始日の2営業日後の翌日からお手続きいただけます。
ただし、以下に該当する場合は、解約の申込みができません。
- 当初投資の運用開始日の2営業日後まで
- 追加投資／一部解約／戦略入替のいずれかの申込みをされている
- 11日（※）の前営業日～4営業日後
- 20日（※）の前営業日～2営業日後
- 非営業日の場合、翌営業日
原則として、一部解約、全解約の申込日の2営業日後が投資先の専用投資信託の解約申込日となり、一部解約、全解約の申込日の3営業日後が解約の約定日となります。一部解約、全解約の申込日の7営業日後が解約代金の入金日となります。※
- 一部解約・全解約の申込日の2営業日が、11日の3営業日前、11日（非営業日の場合翌営業日）または20日（非営業日の場合翌営業日）にあたる場合は、上記の専用投信の解約申込日、約定日、解約代金の入金日はいずれも1営業日ずつ後ろ倒しとなります。
ON COMPASSのNISA口座利用について
ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、成長投資枠（年間投資枠240万円・生涯非課税限度額1,200万円）でご利用いただけます。これによりNISA口座分の譲渡益は非課税になります。
人生100年時代を見据えた長期投資をNISA制度でご利用いただけます。
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | ||
|---|---|---|---|
| 制度の併用 | 同時併用可 | ||
| 投資期間 | 制度開始 | 2024年1月～ | |
| 口座開設・ 非課税保有期間 |
無期限 | ||
| 非課税投資枠 | 非課税投資枠 （年間投資枠） |
120万円 | 240万円 |
| 非課税保有限度額 （総枠） |
1,800万円 NISA口座で保有する上場株式等を売却すると、その分非課税保有額が減少します。 |
||
| 対象年齢 | 18歳以上の成人（口座開設の年の1月1日において18歳以上の居住者等） | ||
| 対象商品 |
長期の積立・分散投資に適した 現行のつみたてNISAの対象ファンドは、つみたて投資枠の対象ファンドとなります。 |
上場株式・投資信託など ただし、整理・監理銘柄に指定された株式や、信託期間が20年未満の投資信託、高レバレッジ型・毎月分配型商品等は対象外です。 ※つみたて投資枠の対象商品も、成長投資枠でご購入可能です。 |
|
| 購入方法 | 積立 | 一括（スポット）・積立 | |
金融庁のウェブサイト等よりきらぼしライフデザイン証券作成
ON COMPASSのNISA制度対応により、新規契約の際の当初投資や積立投資でNISA口座をご利用いただけます。また、ご契約中のお客様についても、今後のスポット追加投資や積立投資でNISA口座をご利用いただけます。
具体的なNISA口座を利用したケースをいくつかご紹介します。
＜ケース1＞
新規申込み：NISA口座を利用してON COMPASSで投資を行いたい
→当初投資の買付は、成長投資枠の非課税投資枠（年間投資枠）の最大240万円までNISA口座で買付が可能になります。
＜ケース2＞
積立投資：NISA口座を利用して、積立投資を行いたい
→NISA口座を利用して積立投資が行えるようになりました。ON COMPASSの積立投資は成長投資枠で行います。また、現在契約中の毎月積立についても、契約変更でNISA口座での買付に変更することができます。
＜ケース3＞
スポット追加投資：追加投資でNISA口座を利用したい
→スポット追加投資も、成長投資枠の年間投資上限額の最大240万円までNISA口座で買付が可能になります。
- 成長投資は非課税額投資枠（年間投資枠）の上限、非課税保有限度額まで買付可能。買付金額が成長投資枠を超過する申込みは、全て課税口座で買付になります。また、NISA口座・課税口座は金額指定の買付ができます。
ON COMPASSのNISA利用時のご注意点
ON COMPASSでNISA口座を利用するためには、きらぼしライフデザイン証券でNISA口座の開設が必要です。
新規申込みでNISA口座を利用する場合、NISA口座の開設が確認できない場合は、ON COMPASSの契約締結が出来ませんので、ご注意ください。
NISA口座については、こちらをご覧ください。
ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、全て成長投資枠での取り扱いになります。積立投資についても成長投資枠を利用します。また、つみたて投資枠はご利用いただけませんので、ご注意ください。
成長投資枠（年間投資枠240万円・生涯非課税限度額1,200万円）の非課税保有限度額を超えた買付については、課税口座で買付を行います。成長投資枠の非課税保有限度額は、ON COMPASSだけでなく、買付をした株式・投資信託も合算します。超過した場合は全額課税口座での買付になります。
申込の際は、成長投資枠の利用状況についてきらぼしライフデザイン証券に確認の上、申し込み手続きをお願いします。
NISA口座を利用したON COMPASSの申込方法（新規契約・契約変更）
- きらぼしライフデザイン証券の証券口座（証券総合サービス）・NISA口座の開設手続きをお願いします。
- 「ON COMPASSをはじめる」ボタンから申込みフォームへ遷移、必要事項をご入力ください。
- マネックス・アセットマネジメントより送られるお手続きに関するメールから、ON COMPASSマイページにアクセスし、パスワードの設定を行ってください。
- ON COMPASSにログイン後、資産計画の作成に進んでください。
- コンサルティング後、プラン作成
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NISA口座を使用するか選択する
- NISA口座の開設が完了していない場合、以下の画面は表示されません。
「NISA口座を優先して利用する」を選択した場合、初回投資金額の上限は成長投資枠の年間投資枠上限の「240万円」になります。
「NISA口座を利用する金額を指定する」を選択すると、
NISA口座で投資・積立する金額が指定できます。
「たのしむ」「そなえる」タイプ（運用しながら毎月・奇数月に引出するプラン）については、引出金額をNISA口座・特定預かり/一般預かりのいずれから優先して引き出すかを選択できます。
- たのしむタイプの画面になります。
- 2026年1月時点の画面のため、実際の提案画面とは異なる場合があります。
既に契約しているお客様も、以下の手順で今後のスポット追加投資や積立についてNISA口座がご利用いただけます。
- きらぼしライフデザイン証券でNISA口座の開設手続きをお願いします。
- ON COMPASSのマイページにログインしてください。
- マイページ右下の「変更・選択」から、「契約内容の変更・追加・一部解約」を選択
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- NISA口座開設済みであれば、下記画面が表示され、NISA口座が利用できます。
- 各種画面は2024年3月14日（木）現在のものになります。今後変更される場合があります。
- 2026年1月時点の画面のため、実際の提案画面とは異なる場合があります。
おまかせ運用 ON COMPASS
おまかせ運用サービス「ON COMPASS」なら、資産運用プランの作成からゴール達成までをサポートします。質問に答えるだけで最適な資産運用プランをご提案。さらにその資産運用プランにそって、全自動で運用を行います。資産運用の初心者の方や、忙しい方にピッタリのサービスです。
また、リスク管理に徹した分散投資もON COMPASSの特徴の一つです。マネックス・アセットマネジメント独自の運用モデルが下落時に価格の下がり幅をなるべく抑えることを目指しています。
手数料は年率0.9775％程度（税込） のみ。申込みや売買、プラン変更や追加投資などにかかる費用は一切不要です。
- 組み込むETFの平均経費率0.07％程度を含む。手数料は、運用資産残高に対して年率0.9775％程度（税込）かかります。市場環境等によっては、実質コストが0.9775％程度（税込）を超えることがあります。手数料・費用の詳細につきましては、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
ON COMPASSを始めるには
ON COMPASSをご利用いただくには、きらぼしライフデザイン証券の証券口座（証券総合サービス）を開設いただく必要があります。すでに証券口座（証券総合サービス）をお持ちのお客さまは「ON COMPASSをはじめる」より、お申込みできます。
ON COMPASSは、投資方針が「値上り益重視」のお客さまに適した商品です。投資方針が「利回り・安定重視」「利回り・値上がり益重視」のお客さまには適しません。
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証券口座（証券総合サービス）を
証券口座（証券総合サービス）を
お持ちでない方
開設する［口座開設・維持費は無料］
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証券口座（証券総合サービス）をお持ちの方
ON COMPASSをはじめるON COMPASS申込フォームへ遷移します。
個人のお客さま専用のサービスです。
ON COMPASSに関する重要事項
＜リスク＞
投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。
＜手数料・費用等＞
- 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
- 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率0.895％（税込:0.9775％）程度（概算値）を乗じた額の信託報酬（調整後投資一任報酬を含む）およびその他費用がかかります。
- その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
- 投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
＜その他＞
きらぼしライフデザイン証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。きらぼしライフデザイン証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。
きらぼしライフデザイン証券の役職員に対する業績評価上、きらぼしラップON COMPASSの販売実績が他の商品と異なる評価をされる可能性があります。そのため、きらぼしライフデザイン証券の役職員はきらぼしラップ ON COMPASSを他の商品より優先して推奨・販売する動機が生じる可能性があります。このため、投資一任契約の締結の媒介をする行為は、お客さまとの利益が相反する恐れがある取引に該当します。なお、きらぼしライフデザイン証券では「利益相反管理方針」 に基づき、お客さまの利益を不当に害することがないよう利益相反を適切に管理しております。また、コンプライアンス部門で、利益相反管理状況について随時モニタリングしております。
お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
（会社の概要）
商号等 きらぼしライフデザイン証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3198号
加入協会 日本証券業協会
商号等 マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2882号
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
NISAについてのご注意事項
＜共通＞
- NISA口座は、日本にお住まいの18歳以上の方（NISAをご利用になる年の1月1日現在で18歳以上の方）が対象です。
- NISA口座の開設は同一年において、1人1口座となります（金融機関の変更を行った場合を除く）。
- 特定預り、一般預りで保有している上場株式等をNISA預りに移管することはできません。
- NISA預りとして保有している上場株式等をNISA預りのまま、他社へ移管することはできません。
- NISA制度では、年間投資枠（つみたて投資枠120万円/成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（つみたて投資枠・成長投資枠合わせて1,800万円/うち成長投資枠1,200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得及び譲渡所得等が非課税とされます。いずれも購入時手数料等を除いた金額です。
- 非課税保有限度額については、買付け残高（簿価残高）で管理されます。このため、NISA口座内の商品を売却した場合には、当該商品の簿価分の非課税枠を、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用することが可能となります。
- 非課税期間は無期限です。
- 投資信託の収益分配金のうち「元本払戻金（特別分配金）」は非課税でありNISA口座のメリットは享受できません。
- NISA預りにかかる配当金等や売却損益等と、特定預り、一般預りとの損益通算はできません。また、NISA預りの売却損は税務上ないものとみなされ、繰越控除はできません。
- NISA預りの約定金額が該当年分の限度額を超過する場合、注文を自動的に按分し、超過分は課税口座での買付となります。
- NISA預りの非課税対象となっている投資信託の収益分配金は、非課税投資枠を超過しない限り同一勘定内で再投資し、超過分は課税口座での再投資となります。
- 同日に、複数のNISA買付の注文がある場合、当該注文の枠の利用順序は当社の基準によるものとします。
- 上場株式等の配当金等は、株式数比例配分方式を利用して受領する場合のみ非課税となります。
- NISA口座に初めてつみたて投資枠を設けた日から10年を経過した日、およびそれ以後は5年経過した日ごとに、口座開設者の氏名・住所の確認をさせていただきます。確認が出来ない場合、つみたて投資枠および成長投資枠をご利用いただけなくなる場合があります。
- 一般/つみたて/ジュニアNISA口座（旧NISA制度）から2024年以降のNISA口座へのロールオーバーはできません。2023年までに一般NISAやつみたてNISAで投資した商品は、非課税期間終了（一般/ジュニアNISA：5年間、つみたてNISA：20年間）まで、従来通り非課税で継続保有が可能です。
＜つみたて投資枠＞
- つみたて投資枠のご利用には、積立契約（累積投資契約）を締結いただく必要があります。この契約に基づき、定期かつ継続的な方法で買付けを行います。
- 当社がつみたて投資枠で取扱う金融商品は、当社で選定した、法令等の要件を満たす長期の積立・分散投資に適した公募株式投資信託になります。
- つみたて投資枠にかかる積立契約（累積投資契約）により買付けた投資信託について、原則として年1回、信託報酬等の概算値を通知いたします。
- つみたて投資枠で購入した投資信託の収益分配金は、当社では成長投資枠で再投資することはできません。
＜成長投資枠＞
- 当社が成長投資枠で取扱う金融商品は、上場株式（外国株式を除く）や上場投資信託（ETF）、不動産投資信託、公募株式投資信託等（ただし、上場新株予約権付社債、国外の取引所に上場している株式等、外国籍の公募株式投資信託等、整理・監理銘柄に該当する上場株式、信託期間20年未満またはデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等もしくは毎月分配型の投資信託等を除く）です。
情報提供に関するご留意事項
本情報は、きらぼしライフデザイン証券株式会社（以下「当社」といいます）が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。