ON COMPASS

＜リスク＞

投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

＜手数料・費用等＞

• 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
• 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率0.895％（税込:0.9775％）程度（概算値）を乗じた額の信託報酬（調整後投資一任報酬を含む）およびその他費用がかかります。
• その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
• 投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。

＜その他＞

きらぼしライフデザイン証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。きらぼしライフデザイン証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。
きらぼしライフデザイン証券の役職員に対する業績評価上、きらぼしラップON COMPASSの販売実績が他の商品と異なる評価をされる可能性があります。そのため、きらぼしライフデザイン証券の役職員はきらぼしラップ ON COMPASSを他の商品より優先して推奨・販売する動機が生じる可能性があります。このため、投資一任契約の締結の媒介をする行為は、お客さまとの利益が相反する恐れがある取引に該当します。なお、きらぼしライフデザイン証券では「利益相反管理方針」 に基づき、お客さまの利益を不当に害することがないよう利益相反を適切に管理しております。また、コンプライアンス部門で、利益相反管理状況について随時モニタリングしております。
お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。

（会社の概要）

商号等　きらぼしライフデザイン証券株式会社
金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第3198号
加入協会　日本証券業協会
商号等　マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第2882号
加入協会　一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会

＜共通＞

• NISA口座は、日本にお住まいの18歳以上の方（NISAをご利用になる年の1月1日現在で18歳以上の方）が対象です。
• NISA口座の開設は同一年において、1人1口座となります（金融機関の変更を行った場合を除く）。
• 特定預り、一般預りで保有している上場株式等をNISA預りに移管することはできません。
• NISA預りとして保有している上場株式等をNISA預りのまま、他社へ移管することはできません。
• NISA制度では、年間投資枠（つみたて投資枠120万円/成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（つみたて投資枠・成長投資枠合わせて1,800万円/うち成長投資枠1,200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得及び譲渡所得等が非課税とされます。いずれも購入時手数料等を除いた金額です。
• 非課税保有限度額については、買付け残高（簿価残高）で管理されます。このため、NISA口座内の商品を売却した場合には、当該商品の簿価分の非課税枠を、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用することが可能となります。
• 非課税期間は無期限です。
• 投資信託の収益分配金のうち「元本払戻金（特別分配金）」は非課税でありNISA口座のメリットは享受できません。
• NISA預りにかかる配当金等や売却損益等と、特定預り、一般預りとの損益通算はできません。また、NISA預りの売却損は税務上ないものとみなされ、繰越控除はできません。
• NISA預りの約定金額が該当年分の限度額を超過する場合、注文を自動的に按分し、超過分は課税口座での買付となります。
• NISA預りの非課税対象となっている投資信託の収益分配金は、非課税投資枠を超過しない限り同一勘定内で再投資し、超過分は課税口座での再投資となります。
• 同日に、複数のNISA買付の注文がある場合、当該注文の枠の利用順序は当社の基準によるものとします。
• 上場株式等の配当金等は、株式数比例配分方式を利用して受領する場合のみ非課税となります。
• NISA口座に初めてつみたて投資枠を設けた日から10年を経過した日、およびそれ以後は5年経過した日ごとに、口座開設者の氏名・住所の確認をさせていただきます。確認が出来ない場合、つみたて投資枠および成長投資枠をご利用いただけなくなる場合があります。
• 一般/つみたて/ジュニアNISA口座（旧NISA制度）から2024年以降のNISA口座へのロールオーバーはできません。2023年までに一般NISAやつみたてNISAで投資した商品は、非課税期間終了（一般/ジュニアNISA：5年間、つみたてNISA：20年間）まで、従来通り非課税で継続保有が可能です。

＜つみたて投資枠＞

• つみたて投資枠のご利用には、積立契約（累積投資契約）を締結いただく必要があります。この契約に基づき、定期かつ継続的な方法で買付けを行います。
• 当社がつみたて投資枠で取扱う金融商品は、当社で選定した、法令等の要件を満たす長期の積立・分散投資に適した公募株式投資信託になります。
• つみたて投資枠にかかる積立契約（累積投資契約）により買付けた投資信託について、原則として年1回、信託報酬等の概算値を通知いたします。
• つみたて投資枠で購入した投資信託の収益分配金は、当社では成長投資枠で再投資することはできません。

＜成長投資枠＞

• 当社が成長投資枠で取扱う金融商品は、上場株式（外国株式を除く）や上場投資信託（ETF）、不動産投資信託、公募株式投資信託等（ただし、上場新株予約権付社債、国外の取引所に上場している株式等、外国籍の公募株式投資信託等、整理・監理銘柄に該当する上場株式、信託期間20年未満またはデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等もしくは毎月分配型の投資信託等を除く）です。

本情報は、きらぼしライフデザイン証券株式会社（以下「当社」といいます）が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。